Land credit policy in Brazil: evidence from social networks

Abstract

"Brazilian poverty rates are generally highest among family farmers in the country’s Northeast region. Of special note among rural development policies is the National Land Credit Programme (Programa Nacional de Crédito Fundiário—PNCF), which provides credit to farmers with little or no land to buy a property and carry out the necessary improvements. However, in an effort to reduce default rates, to receive credit, farmers are required to be organised; therefore, the policy indirectly promotes association and the generation of social capital (the assets that are the result of social relations). Thus, although not explicitly the policy’s main objective, the generation of social capital can contribute towards rural development in the country". (…)

"A agricultura familiar brasileira, especialmente na região Nordeste, concentra os maiores índices de pobreza do país. Dentre as estratégias de desenvolvimento rural, destaca-se o Programa Nacional de Crédito Fundiário (PNCF),2 que disponibiliza fundos para agricultores com pouca ou nenhuma terra tanto para adquirir uma propriedade, como para realizar as melhorias necessárias. Entretanto, para acesso ao recurso é obrigatório que os produtores estejam organizados em associações, buscando diminuir a inadimplência e incluindo, indiretamente, o caráter associativo ao programa e a geração de capital social, por meio dos ativos oriundos das relações sociais. Dessa forma, é importante destacar que, apesar de não ser o objetivo principal da política, a geração de capital social pode contribuir positivamente para o desenvolvimento rural". (...)